Warren Buffett vous aide à faire votre business plan

Publie le 10 Avril 2013 11:44

Warren Buffett et le business plan

53.5 milliards de dollars. C'est la fortune estimée de Warren Buffett. Warren Buffett est non seulement le meilleur investisseur de tous les temps mais surtout un homme de principes. Ses principes ont fait sa réussite. Ses citations et maximes ont fait le tour du monde.Voici quelques unes de ses citations qui peuvent inspirer les entrepreneurs lors de la rédaction de leur business plan. 

Sur la partie financière du business plan 

A) "Si le jeu se réduisait à connaître le passé, alors les gens les plus riches seraient les libraires."

En effet, pour construire votre business plan et lever des fonds, si vous devez présenter vos accomplissement, vous devrez surtout extrapoler le futur. Le passé en dit beaucoup sur vous, votre capacité à atteindre des objectifs, votre histoire mais aucunement sur votre potentiel et la valorisation qui elle, dépend de l’avenir. Lorsque vous effectuez une levée de fonds, la valorisation de votre entreprise dépend plus de ce que vous allez réaliser que de ce que vous avait déjà fait. Le passé n'est qu'une preuve de votre capacité à atteindre des objectifs mais n'est pas garant de vos futurs succès. 

B) « Les prévisions nous en disent beaucoup sur ceux qui les font, elles ne vous disent rien sur l'avenir. »

Warren Buffett dit cela à propos des analystes financiers. Néanmoins, cette citation est applicable à 200% aux entrepreneurs qui font un pitch auprès d'investisseurs. Les investisseurs ne croient nullement à vos prévisions financières. En revanche, elles leur permettent de mieux vous connaître et de vous juger : 
  • Êtes-vous ambitieux ?
  • Êtes-vous crédible ?
  • Avez-vous préparé professionnellement votre levée de fonds ? 
  • Connaissez-vous votre marché ? 
  • Peut-on vous faire confiance ?
Les hypothèses financières d'un business plan servent donc autant à juger l'entrepreneur qu'à juger le projet !

La partie Ressources Humaines du business plan

A) "Il vaut mieux fréquenter des gens plus forts. Sélectionnez des associés meilleurs que vous"

Warren Buffett considère que c'est au contact des meilleurs que l'on progresse. Il ne faut pas craindre la personne qui est plus compétente que soi. Elle vous formera et vous apprendra beaucoup. L'entrepreneur capable de tout faire.. n'existe pas. L’entrepreneur est avant tout une personne qui sait s’entourer de personnes plus compétentes que lui. Il leur imprime sa vision et les coordonne. Il vaut mieux 4 spécialistes et un chef d'orchestre que 5 généralistes. Suivez ce conseil de Warren Buffet : Cherchez des personnes meilleures que vous et associez-vous avec ! La dream team doit être mise en lumière dans la partie RH de votre business plan. 
 

B) « Quand vous cherchez des gens à recruter, vous devez rechercher trois qualités: l'intégrité, l'intelligence et l'énergie. Et s'ils ne possèdent pas la première, les deux autres vous tueront. »

Quand on entreprend, le recrutement est clé. Mais il est plus difficile de recruter quand on est en phase de création que lorsque l'on est manager dans un grand groupe :
  • Le salaire est plus bas
  • Le prestige plus faible
  • Les risques plus élevés.
Vous devez donc recruter des personnes intelligentes, enthousiastes qui ne compteront pas leurs heures. Mais par dessus tout, vous devez chercher des personnes intègres car les sujet de discordes et de conflit dans une société en créations sont nombreux et notamment deux sujets :
  • L'absence d'argent
  • Le "trop" plein d'argent : Dès lors tout le monde veut sa part du gâteau alors qu'il faut financer la croissance
Seul l'intégrité vous permettra de régler ces conflits rapidement. Cela est encore plus vrai pour la recherche d'associé : intégrité, intelligence et énergie. 

La notion de risque dans un business plan et dans l'entrepreneuriat

A) "Le risque provient de ne pas savoir ce que l'on fait."

En finance, on définit le risque par la variance et les mouvements de marché et notamment la variabilité d'une action par rapport au marché (appelé Bêta). Selon Warren Buffett c'est une aberration. Le seul risque que prend un investisseur, c'est d'investir dans une entreprise qu'il  ne comprend pas. Cela peut s'appliquer à un entrepreneur dans son business plan. Si l'entrepreneur n'identifie pas les risques ... alors il prend un risque ! A partir du moment où il a identifié les risques de son projet, il peut prévoir un plan B. Dès lors, les risques sont amoindris ou ont disparu.

De plus, il est toujours préférable pour un entrepreneur d'entreprendre dans un secteur qu'il connaît. Il y bénéficie de réseaux, de son expérience, et fera probablement moins d'erreurs qu'un non initié. 

 

B) « Vous n'avez pas raison parce que d'autres sont d'accord avec vous. Vous avez raison parce que vos faits sont exacts et que votre raisonnement est juste. »

En matière d'investissement, Warren Buffet se méfie des effets de mode. Il a notamment refusé d'investir dans les valeurs technologiques en 1999. Tout le monde le déclarait fou. L'histoire lui a donné raison. En matière d'entrepreneuriat, c'est la même chose. Vous ne devez pas chercher l'approbation des autres. Il y a de fortes chances qu'on vous dise "vous n'y arriverez pas, vous ferez faillite". Ce n'est pas parce que certaines personnes vous disent que vous allez échouer que c'est ce qui se passera. Inversement, ce n'est pas parce que de nombreuses personnes vous félicitent que vous construirez une entreprise viable.

Votre business plan doit démontrer par les faits que vous réussirez. Vous devrez exécuter votre plan, mettre en place la meilleure équipe possible et si besoin modifier votre projet pour réussir. Ce n'est pas un vote de popularité qui vous fera gagner mais uniquement les faits :

  • "Il existe un besoin réel."
  • "Nous apportons la meilleure solution."
  • "Nous sommes la meilleure équipe pour porter ce projet."
  • "Notre exécution est excellente".

 

C) "Si jamais vous vous retrouvez dans un bateau qui coule, l'énergie pour changer de bateau est plus productive que l'énergie pour colmater les trous. »

Par cette maxime, Warren Buffett signifie que lorsqu'il investit dans une société, si les résultats persistent à être mauvais, si la stratégie n'est pas la bonne, il ne faut pas insister et il vaut mieux investir ailleurs. Transcrit dans l'univers de l'entrepreneur, cela s'appelle le pivot. En entrepreneuriat, la première et la seconde idée sont rarement celles qui mènent au succès. Il faut en général changer 2 à 3 fois de cap avant de trouver la bonne formule. Une qualité que cherche un investisseur chez un entrepreneur, c'est sa capacité à s'adapter, rebondir et ne pas s'entêter dans un situation qui n'est pas la bonne. Dès lors, vous devez être capable, à un moment, de prendre vos distances par rapport à votre business plan. Si vous vous rendez compte que vous faites fausse route, peut-être vaut-il mieux changer :

  • De business model
  • De clients
  • De stratégie
  • De solution/produit
Il ne s'agit pas ici d'abandonner mais tout simplement de changer de stratégie au bon moment. 

Conclusion
Les maximes et principes de Warren Buffett s'appliquent avant tout à l'investissement. Mais un entrepreneur est une personne qui investit une majeure partie de son patrimoine et de son temps dans son entreprise. Dès lors, il est intéressant de se rappeler ce que le sage d'Omaha nous enseigne depuis des dizaines d'année !


 

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